Je eigen financiele planning

Bankgeheimen.be

Per fase

Tussen 20 en 30

In deze fase wordt de basis gelegd voor de toekomst. Een degelijk financieel plan is van cruciaal belang.

In deze levensfase wordt vaak de partner gekozen, het eerste kind geboren en een gezinshuis gekocht.  Voor de korte termijn (tot 5 jaar) spelen belangrijke financiële zaken als: huwelijks-/samenlevingsovereenkomst, nabestaandenvoorziening, hypotheek, een persoonlijke lening afsluiten, autofinanciering en sparen voor een groter huis met inrichting en voor de lange termijn zaken zoals (pre)pensioen.

Tussen 30 en 50  .

In deze levensfase verandert er veel. U verhuist, u verandert een aantal keren van werkgever, u heeft opgroeiende kinderen die straks misschien willen gaan studeren, enzovoort.

Ongetwijfeld zult u een aantal carrièrestappen maken of als ondernemer groeien. De financiële planning zal elementen bevatten voor de middellange en lange termijn zoals: hypotheek, pensioenaanvulling, nabestaanden-, en arbeidsongeschiktheidsvoorziening.

Juist nu biedt een financieel plan de houvast die u nodig heeft om deze fase, die veelal wordt gekenmerkt door hoge bestedingen, goed te doorlopen en u en uw gezin ervan te verzekeren dat u kunt blijven leven zoals u zich dat wenst.

50+

U bent maar net over de helft. Voor de meeste van u komt het einde van de loopbaan met rasse schreden nabij. U wilt wellicht wat minder werken, eerder stoppen met werken, u verkoopt de zaak, u krijgt die welbekende ‘gouden handdruk’ enzovoort.U komt in een fase terecht waarin u wilt consolideren, genieten. U heeft hopelijk nog heel wat jaartjes te gaan en wellicht nog heel veel plannen en wensen te verwezenlijken.

U heeft zich een bepaald leefpatroon eigen gemaakt, een lifestyle, waar u aan hecht en die u ongetwijfeld zolang mogelijk wilt behouden.

U heeft nu nog de tijd om uw toekomstvoorzieningen (bijvoorbeeld voor pensioen en nabestaanden) op orde te brengen. Wat kunt u doen om uw doelen veilig te stellen ?
Welke keuzeopties zijn voor u de beste?

Vele adviseurs omringen u, goedwillende vrienden en kennissen maar ook uw accountant, uw fiscalist, uw bankier enzovoort. Meer dan ooit heeft u behoefte aan iemand die het geheel overziet en doorgrondt, iemand die u vanuit een breed perspectief en deskundigheid de beste oplossing kan aanreiken.